Le #FP&A ( Financial Planning & Analysis ou Processus de planification et d’analyse financière ) comprend la planification financière, la budgétisation, les prévisions, le reporting, l’analyse et la consolidation financière.

Le FP&A peut être utilisé pour différents scénarios, tels que la planification, la budgétisation et les prévisions, le reporting et l’analyse, la consolidation financière, les rapports ad-hoc et la budgétisation base zéro.

Elle implique également une analyse de la situation réelle et une comparaison avec la situation cible, qui conduit à une prévision financière voire à des simulations.

Au-delà de l’intelligence artificielle générative (#ChatGPT et autres) qui occupe le débat en ce moment, les statistiques et l’intelligence artificielle peuvent nous donner un coup de main dans nos estimations.

• Voici un exemple de modèles prédictifs dans le contexte de FP&A

Supposons que nous soyons dans une entreprise de vente au détail ou un fabricant de biens de consommation. Le FP&A pourrait nous assister avec des modèles prédictifs pour anticiper les ventes futures. Mais comment cela pourrait-il fonctionner ?

1. Analyse des données historiques : Nous collectons des données sur les ventes passées, telles que les ventes mensuelles de produits spécifiques, les tendances saisonnières et certains facteurs externes ou internes(comme les vacances et les jours de congés, le nombre de jours ouvrés, la position des samedis, la présence de personnel, les jours de fermeture, etc.).
2. Modélisation : Nous utilisons des méthodes statistiques, telles que la régression linéaire ou les séries chronologiques, la détection de moteur d’activité pour créer un modèle prédictif. Ce modèle va détecter et prendre en compte les variables pertinentes (par exemple, la période de l’année, les promotions, etc.) et prédire les ventes futures. Ce modèle peut être enrichi intrinsèquement par de l’intelligence artificielle ou des statistiques pour : – combler les trous que nous pourrions avoir dans les données ( par exemple, lorsqu’un magasin est fermé pendant une période pour travaux) – s’adapter rapidement pour prendre en compte un contexte changeant.
3. Prévisions à court terme : Sur la base du modèle, nous pouvons générer des prévisions à court terme (par exemple, pour le mois prochain). Cela aide l’entreprise à planifier ses stocks, à allouer les ressources et à ajuster les stratégies de marketing.
4. Prévisions à long terme : En utilisant des modèles plus sophistiqués, nous pouvons également faire des prévisions à plus long terme (par exemple, pour l’année à venir ou un plan à 3 ans). Cela aide l’entreprise à élaborer des plans budgétaires, des business plans et à prendre des décisions stratégiques.

En somme, les modèles prédictifs permettent à l’entreprise d’anticiper les tendances futures, d’optimiser ses opérations et de rationaliser la prise de décisions. Ce sont des outils puissants pour la FP&A ! 📈

La modélisation prédictive offre plusieurs avantages dans le domaine de la FP&A (Financial Planning & Analysis) :

1. Anticipation des tendances futures : Les modèles prédictifs permettent d’anticiper les évolutions à venir. Ils aident les entreprises à se préparer en conséquence, à ajuster leurs stratégies et à prendre des décisions éclairées.
2. Optimisation des ressources : En prévoyant les besoins futurs, les entreprises peuvent allouer leurs ressources de manière plus efficace. Par exemple, dans le cas des ventes, elles peuvent ajuster leurs stocks, leurs effectifs et leurs budgets marketing.
3. Réduction des risques : La prévision prédictive permet d’identifier les risques potentiels et d’adopter des mesures préventives. Cela peut inclure des scénarios de crise, des fluctuations économiques ou des changements dans l’environnement commercial.
4. Amélioration de la planification budgétaire : En utilisant des modèles prédictifs, les entreprises peuvent élaborer des budgets plus précis. Cela facilite la gestion financière et la prise de décisions stratégiques.
5. Réactivité aux changements : La modélisation prédictive permet aux entreprises de s’adapter rapidement aux évolutions du marché. Elles peuvent ajuster leurs plans en fonction des nouvelles informations et des tendances émergentes.

Bien sûr la modélisation prédictive ne vous aidera pas à prédire les cas extrêmes, une pandémie, une guerre, une crise de l’énergie, ou d’autres effets exceptionnels mais elle vous permettra de vous adapter rapidement, vous rassurera dans vos hypothèses, vous aidera à rationaliser votre propos et constituera quelque chose d’atteignable au moment des faits ce qui vous aidera pour animer votre équipe et fixer ou réviser des objectifs.

En somme, la modélisation prédictive est un outil puissant pour optimiser les opérations, réduire les incertitudes et améliorer la performance de l’entreprise. 📊

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